Совет директоров НАУФОР утвердил изменения во внутренний стандарт «Требования к взаимодействию с физическими лицами при предложении финансовых инструментов»

Совет директоров НАУФОР на заседании 10 сентября утвердил изменения во внутренний стандарт «Требования к взаимодействию с физическими лицами при предложении финансовых инструментов».

Данный стандарт, вступивший в действие с 1 января 2021 года, устанавливает требования к участникам финансового рынка при предложении финансовых инструментов физическим лицам и, в том числе, устанавливает «паспорта» для 12 сложных финансовых инструментов.

Изменения в стандарт касаются:

1. Распространения требований стандарта на управляющие компании (до изменений под действие стандарта попадали только УК, совмещающие деятельность с управлением ценными бумагами).

2. Введения формы паспорта для облигаций со структурным доходом.

3. Добавления во все паспорта сценарного анализа, сводного индикатора риска, информации об агентских вознаграждениях.

4. Введения требований к предложению услуг по совершению необеспеченных (маржинальных) сделок (запрет на побуждение к использованию таких услуг).

5. Уточнения правил проведения опроса инвестора при предложении финансовых инструментов (усиление акцента на то, что такой опрос не является инвестиционным профилированием, само предложение не является инвестиционной рекомендацией, а инструмент может не подходить инвестору).

Изменения в стандарт в части указания в паспортах сценарного анализа, сводного индикатора риска и информации об агентских вознаграждениях вступают в силу для членов НАУФОР с 1 октября 2022 года, другие изменения - с 1 января 2022 года.