Обзор практики НАУФОР по контролю за соблюдением требований базовых и внутренних стандартов
ОБЗОР ПРАКТИКИ НАУФОР ПО КОНТРОЛЮ ЗА СОБЛЮДЕНИЕМ ТРЕБОВАНИЙ БАЗОВЫХ И ВНУТРЕННИХ СТАНДАРТОВ ПРИ ПРЕДОСТАВЛЕНИИ ИНВЕСТОРАМ ИНФОРМАЦИИ О ФИНАНСОВЫХ ИНСТРУМЕНТАХ И ФИНАНСОВЫХ УСЛУГАХ
В обзоре приводится описание нарушений, выявленных НАУФОР в результате проверок соблюдения требований базовых стандартов защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, базовых стандартов совершения операций на финансовом рынке, внутренних стандартов НАУФОР при предоставлении инвесторам информации о финансовых инструментах и финансовых услугах.
Информация о финансовом инструменте и финансовой услуге, их условиях и связанных с ними рисками, является важной для принятия решения об инвестировании, понимания характера отношений с участником финансового рынка и его ответственности перед инвестором.
ОБЗОР ПРАКТИКИ НАУФОР ПО КОНТРОЛЮ ЗА СОБЛЮДЕНИЕМ ТРЕБОВАНИЙ БАЗОВЫХ И ВНУТРЕННИХ СТАНДАРТОВ ПРИ ОПРЕДЕЛЕНИИ ИНВЕСТИЦИОННОГО ПРОФИЛЯ КЛИЕНТА
В обзоре приводится описание выявленных НАУФОР в результате проверок нарушений требований Базового стандарта совершения управляющим операций на финансовом рынке (далее – БС управляющего), Базового стандарта по инвестиционному консультированию при определении инвестиционного профиля клиента, Внутреннего стандарта НАУФОР «Требования к взаимодействию с физическим лицами при предложении финансовых инструментов» при сборе информации о физических лицах, а также предлагаются рекомендации по соблюдению соответствующих стандартов.
Формирование инвестиционного профиля клиента при оказании услуг по управлению ценными бумагами и инвестиционному консультированию направлено на оценку его знаний и опыта, а также допустимого для клиента уровня риска и ожидаемой доходности от инвестиций, и является важным условием для выполнения обязанности действовать в интересах инвесторов.