Банк России утвердил базовый стандарт тестирования неквалифицированных инвесторов для УК ПИФ

Банк России утвердил 23 сентября 2021 года Базовый стандарт защиты прав и интересов инвесторов для управляющих компаний ПИФ, который, в том числе, устанавливает порядок проведения тестирования физических лиц - неквалифицированных инвесторов при приобретении ими инвестиционных паёв ЗПИФ, не ограниченных в обороте.

Стандарт также включает определение порядка и формы информирования физического лица, признанного квалифицированным инвестором о последствиях такого признания и определение порядка информирования физического лица, признанного квалифицированным инвестором, о его праве отказаться от указанного статуса и последствиях такого отказа.

Тест содержит 7 вопросов, из которых 4 - на знания и 3 - на самооценку инвестора. Для ответов в блоке вопросов на знания инвестору будут предложены 4 варианта ответа. Для положительного результата тестирования нужно будет ответить на все из них.

Тестирование в отношении ЗПИФ вводится поправками в закон об инвестиционных фондах и о рынке ценных бумаг и является обязательным с 1 октября 2021 года. Остальные положения Стандарта в отношении защиты прав потребителей финансовых услуг вступают в силу с 1 апреля 2022 года.

Документ подготовлен рабочей группой при Комитете Банка России по стандартам для УК ПИФ и НАУФОР. Это первый базовый стандарт в отношении УК, в настоящее время также идет разработка Базового стандарта по внутреннему контролю.