НАУФОР обновила приоритетные направления контрольной деятельности за соблюдением требований стандартов и внутренних документов НАУФОР членами ассоциации.
В добавление к ранее действующим приоритам при плановых проверках будут проверяться:
- соблюдение депозитариями и регистраторами требований базовых стандартов,
- требования внутреннего стандарта НАУФОР к предоставлению услуг инвестиционного консультирования посредством программ автоследования,
- предоставление клиентам паспорта финансового инструмента и информационных документов о финансовых инструментах (КИД).
При осуществлении плановых проверках деятельности УК основной фокус проверок будет направлен на контроль соблюдения требований к минимальному объему информации и порядку ее распространения, предоставления и раскрытия получателям финансовых услуг.
В 2023 году НАУФОР провела 232 проверки в отношении 121 организации, к нарушителям было применено 53 санкции, в том числе, штрафы на сумму 3,4 млн. рублей.
По итогам 1 квартала 2024 года проведено 67 проверок, из которых 41 проверка по жалобам и 9 контрольных закупок.
Перечень приоритетов НАКУФОР при проведении контрольных мероприятий (с 20 мая 2024 года)
Базовый стандарт совершения брокером операций на финансовом рынке
Совершение торговых операций на лучших условиях;
Наличие внутреннего документа, устанавливающего политику совершения торговых операций за счет клиентов;
Соблюдение условия выступать стороной по сделке займа ценных бумаг, действуя за счет заемщика, либо принимать на себя ручательство за исполнение заемщиком такой сделки;
Условия и порядок использования денежных средств и ценных бумаг клиентов в интересах брокера. Информирование клиентов о возникающих рисках;
Особенности исполнения поручений клиентов, не являющихся квалифицированными инвесторами, на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся ПФИ. Предоставление клиентам информации, предусмотренной п. 4.1 Базового стандарта;
Базовый стандарт совершения управляющим операций на финансовом рынке
Условия и порядок определения инвестиционного профиля клиента, а также информирование клиента о рисках (по тексту стандарта);
Размещение управляющим на своем официальном сайте в сети "Интернет" или предоставление клиентам информации о стандартной стратегии управления, предназначенной для клиентов, не являющихся квалифицированными инвесторами;
Информирование клиента об отсутствии гарантирования доходности;
newПересмотр управляющим инвестиционного профиля и (или) стандартного инвестиционного профиля клиента по истечении инвестиционного горизонта, определенного в действующем инвестиционном профиле и (или) стандартном инвестиционном профиле, и при наличии оснований, предусмотренных п.п. 2.16-2.17, а также в иных случаях в соответствии с внутренними документами управляющего.
Получение согласия от клиента с его инвестиционным профилем и (или) стандартным инвестиционным профилем;
Раскрытие информации о внесении изменений в стандартный инвестиционный профиль;
Соблюдение условий и порядка определения фактического риска;
newОсуществление управляющим прав по ценным бумагам, находящимся в доверительном управлении, в соответствии с принципами, установленными п. 4.2.
Базовый стандарт совершения инвестиционным советником операций на финансовом рынке:
Корректное обозначение информации, предоставляемой клиентам;
Наличие в анкете клиента сведений, предусмотренных требованиями Базового стандарта совершения инвестиционным советником операций на финансовом рынке. Соблюдение условий и порядка определения инвестиционного профиля клиента, получение согласия с инвестиционным профилем;
Раскрытие информации о наличии у инвестиционного советника конфликта интересов;
newСоблюдение порядка предоставления индивидуальных инвестиционных рекомендаций;
newСоответствие предоставленной инвестиционным советником индивидуальной инвестиционной рекомендации инвестиционному профилю клиента.
Базовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих инвестиционных советников:
Предоставление информации получателю финансовых услуг.
newВнутренний стандарт НАУФОР «Требования к предоставлению услуг инвестиционного консультирования посредством программ автоследования»
Соблюдение бенчмарка и точности следования стратегии;
Информирование клиентов об услуге инвестиционного консультирования с использованием программ автоследования, о всех видах расходов, связанных с получением индивидуальной инвестиционной рекомендации посредством программ автоследования и порядке их расчета, о всех видах вознаграждения, уплачиваемого инвестиционным советником третьим лицам, в связи с оказанием услуг по инвестиционному консультированию посредством программ автоследования, полных сведениях о стратегии, а также возможности и порядке использования заемных средств;
Наличие внутренних документов, устанавливающих правила минимизации изменения объема торгов и ценового влияния при оказании услуг автоследования.
Внутренний стандарт «Требования к взаимодействию с физическими лицами при предложении финансовых инструментов» (в отношении деятельности брокеров и управляющих):
Соблюдение принципов предложения финансовых инструментов;
Наличие обещаний выплаты дивидендов по акциям, а также дохода по иным ценным бумагам и производным финансовым инструментам;
newТребования к осуществлению предложения финансового инструмента и паспорту финансового инструмента.
new Внутренний стандарт НАУФОР «Требования к предоставлению брокерами физическим лицам - получателям финансовых услуг информационных документов о финансовых инструментах»
Соблюдение требований к предоставлению физическим лицам - получателям финансовых услуг информационных документов о финансовых инструментах.
Базовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих брокеров:
Соблюдение брокерами требований Стандарта путем проведения проверок, в ходе которых осуществляются действия по созданию ситуации для заключения договора, либо совершения операции (сделки) на рынке ценных бумаг;
Соблюдение положений, устанавливающих в том числе правила представления информации получателям финансовых услуг, а также включающих обязанность участников финансового рынка обеспечить соблюдение требований третьими лицами, действующих от их имени и в их интересах;
Тестирование физических лиц, не являющихся квалифицированными инвесторами;
newИнформирование физического лица - получателя финансовых услуг о финансовом инструменте, содержащемся в перечне финансовых инструментов.
Базовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих управляющих:
Соблюдение управляющими требований Базового стандарта путем проведения проверок, в ходе которых осуществляются действия по созданию ситуации для заключения договора, либо совершения операции (сделки) на рынке ценных бумаг;
Соблюдение положений, устанавливающих в том числе правила представления информации получателям финансовых услуг, а также включающих обязанность участников финансового рынка обеспечить соблюдение требований третьими лицами, действующих от их имени и в их интересах;
Базовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих акционерные инвестиционные фонды и управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов:
Соблюдение требований к минимальному объему информации и порядку ее распространения, предоставления и раскрытия получателям финансовых услуг.
Обеспечение соблюдение третьими лицами требований раздела 2 в случае привлечения управляющей компанией (акционерным инвестиционным фондом) третьих лиц, действующих по поручению, от имени и за счет управляющей компании (акционерного инвестиционного фонда), в целях заключения договора доверительного управления, в том числе приобретения инвестиционных паев паевого инвестиционного фонда или акций акционерного инвестиционного фонда.
newБазовый стандарт совершения депозитарием операций на финансовом рынке:
Наличие внутренних документов депозитария, устанавливающих (определяющих):
порядок совершения депозитарных операций и описание документооборота депозитария, порядок учета депозитарных операций, процедуры, направленные на разграничение прав доступа и обеспечение конфиденциальности информации, порядок защиты информации;
продолжительность операционного дня депозитария;
правила кодирования счетов депо или иных пассивных счетов;
систему ведения учетных регистров;
порядок, процедуры проведения идентификации депонентов, их представителей, выгодоприобретателей;
порядок внесения записей при открытии/закрытии разделов счета депо.
Соблюдение депозитарием порядка ведения учетных регистров;
Основания для проведения депозитарных операций;
Особенности проведения операций по торговым счетам депо и клиринговым счетам (субсчетам) депо:
основания для зачисления/списания ценных бумаг по торговым счетам депо;
способы проведения операций.
Соблюдение депозитарием процедур при оказании услуг по учету прав на иностранные ценные бумаги, если местом хранения таких ценных бумаг является иностранная организация, действующая в рамках иностранного законодательства (при оказании);
Процедуры внесения записей при совершении фиксации обременения (прекращении обременения) ценных бумаг и (или) ограничения (снятии ограничения) распоряжения ценными бумагами.
newБазовый стандарт совершения регистраторами операций на финансовом рынке:
Наличие внутренних документов регистраторов, устанавливающих (описывающих):
порядок разграничения прав доступа и обеспечения конфиденциальности информации;
процедуры, осуществляемые в целях обеспечения разграничения прав доступа и обеспечения конфиденциальности информации;
мероприятия по сохранности и защите информации, включая обеспечение ее целостности, доступности и конфиденциальности.
Соблюдение процедур по внесению записей при совершении регистратором операций на финансовом рынке.
Дата публ./изм.
29.05.2024
